재산 규모에 따른 유언장과 신탁의 필요성 - The Need for Wills and Trusts Based on the Size of Your Estate
많은 사람들이 유언장이나 신탁이 자신의 자산에 필수적인지 궁금해 합니다. 이 질문에 대한 답은 자산의 규모에 따라 달라질 수 있습니다. 대부분의 주에서는 자산의 총 가치가 일정 금액을 초과하지 않으면 간소화된 유언 검인 절차를 허용합니다. 이 한도는 주마다 다르며 포함된 자산 유형에 따라 달라질 수 있습니다.
유언장과 신탁의 필요성 예시
예를 들어, 캘리포니아에서는 작은 자산을 위한 간소화된 유언 검인 절차가 세 가지 옵션으로 제공됩니다:
소규모 자산 진술서: 부동산이 포함되지 않은 자산 가치가 $184,500 이하인 경우.
소규모 부동산 진술서: 부동산 가치를 $61,500 이하로 포함하는 자산.
부동산 상속 결정 청원: 부동산과 개인 자산을 모두 포함하며, 자산 가치가 $184,500 이하인 경우.
유타에서는 두 가지 소규모 자산 유언 검인 옵션이 있습니다:
소규모 자산 진술서: 자산 가치가 $100,000 이하인 경우, 고인이 유타 주 거주자였거나 승인된 개인 대표 청원이 없으며 사망 후 30일이 경과한 경우. 고인이 보유한 차량, 보트 및 트레일러는 네 대 이하일 경우 이 금액에 포함되지 않습니다.
간소화된 유언 검인: 상속인들이 유언 검인 절차를 완전히 생략할 수는 없지만, 이 방법은 비용 절감이 가능하고 법적 비용을 줄일 수 있는 방식입니다.
텍사스에서는 소규모 자산 진술서를 사용하여 유언 검인을 완전히 우회할 수 있는 옵션이 있습니다. 이 조건은 다음과 같습니다:
고인이 유언장을 남기지 않았고, 사망 후 최소 30일이 경과한 경우,
모든 자산의 총 가치는 $75,000을 초과하지 않아야 하며, 주택 및 면세 자산은 제외됩니다.
유언장이나 신탁의 필요성은 자산의 규모에 따라 달라질 수 있습니다. 자산 구조가 간단한 경우에는 간소화된 유언 검인 절차로 충분할 수 있지만, 자산이 복잡한 경우 유언장이나 신탁을 고려하는 것이 더 나은 보호와 분배 옵션을 제공할 수 있습니다. 자신의 상황에 맞는 최적의 계획을 세우기 위해 전문가와 상담하는 것이 중요합니다.
* 본 칼럼은 이민법에 대한 일반적인 법률 정보를 제공하는 것으로, 개별적인 법적 상황에 대한 구체적인 자문으로 해석되지 않습니다. 각 사안에 따라 적용되는 법률과 절차는 다를 수 있으며, 이에 대한 법적 책임은 본 칼럼에서 제공된 정보에 근거하여 발생하지 않음을 명확히 합니다. 구체적인 법률 자문을 위해서는 반드시 변호사와 상의하시기 바랍니다.
Many people wonder whether a will or a trust is essential for their estate. The answer to this question often depends on the size of the estate. Most states allow a simplified probate process if the value of the estate does not exceed a certain total amount. These limits vary by state and can depend on the types of assets included.
Examples of Will and Trust Necessity
For instance, in California, there are three options for simplified probate for small estates:
Small Estate Affidavit: For estates with a value not exceeding $184,500 that do not include real property.
Small Real Property Affidavit: For estates with real property valued at $61,500 or less.
Petition to Determine Succession to Real Property: For transferring both real estate and personal property, with a value not exceeding $184,500.
In Utah, there are two options for small estate probate:
Small Estate Affidavit: For estates not exceeding $100,000, provided the decedent was a resident or there is no approved personal representative petition, and at least 30 days have passed since death. Vehicles, boats, and trailers are not included in this amount if the decedent owned four or fewer.
Simplified Probate: While heirs cannot skip the probate process entirely, this method simplifies it, potentially saving costs on probate fees and legal expenses.
In Texas, there is an option to completely bypass probate using a small estate affidavit. The requirements for this are:
The decedent left no will, at least 30 days have passed since their death, and
The total value of all assets must not exceed $75,000 (excluding homestead and exempt property).
The necessity for a will or trust can vary based on the size of the estate. For simpler asset structures, a streamlined probate process may suffice, but for more complex assets, considering a will or trust can provide better protection and distribution options. Consulting with a professional attorney is crucial to establish the best plan tailored to your specific situation.
