트러스트를 만들었습니다. 따로 업데이트해야 하나요? - Do I Need to Update My Trust After Creating It?

삶은 예상치 못한 변화와 예기치 않은 변화로 가득 차 있으며, 이는 상속 계획이 현재 상황을 반영하도록 유지하는 것이 중요함을 의미합니다. 시간이 지나면서 상황은 변화하고, 그에 따라 상속 계획 문서를 정기적으로 업데이트하여 원하는 목표를 계속해서 달성할 수 있도록 해야 할 필요성이 생깁니다.

다음은 상속 계획을 업데이트해야 할 주요 상황 다섯 가지입니다:

1. 결혼, 이혼 또는 배우자 사망

결혼, 이혼, 배우자 사망과 같은 중요한 인생 이벤트는 상속 계획에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이에 따라 수혜자 지정이나 실행자 지명을 수정해야 할 필요성이 있습니다.

2. 가족 구성 변화

자녀 출생이나 입양, 수혜자와의 관계 변화, 또는 지정된 수혜자의 사망 등이 발생하면 분배 계획과 후견인 지명에 조정이 필요할 수 있습니다.

3. 자산 변화

부동산이나 사업과 같은 주요 자산을 취득하거나 판매하는 경우 상속 계획의 구조에 영향을 미칠 수 있으며, 세금 관련 조정이 필요할 수 있습니다.

4. 다른 주로 이사

다른 주로 이사한 경우, 생전 신탁 문서를 검토하는 것이 중요합니다. 주마다 법률이 다르므로, 문서가 유효성을 유지하도록 업데이트가 필요할 수 있습니다.

5. 개인적인 선호 변화

시간이 지나면서 자산을 누구에게 상속할지, 누가 대리 결정을 내릴지, 또는 말기 치료에 대한 선호가 달라질 수 있습니다. 이와 같은 변화는 상속 계획에 반영해야 할 필요가 있습니다.

상속 계획 문서를 업데이트할 때, 상대적으로 작은 조정이 필요할 수도 있습니다. 예를 들어, 법적 후견인을 변경하거나, 결혼 또는 이혼으로 인해 수혜자의 이름을 업데이트하는 경우가 이에 해당합니다. 이러한 경우 코디실(Codicil)을 사용하여 원래의 유언을 교체하지 않고도 일부 내용을 공식적으로 수정, 보충 또는 취소할 수 있습니다.

코디실(Codicil)의 주요 목적:

1. 수정: 유언의 일부를 수정하는 것, 예를 들어 수혜자를 추가하거나 제외하는 경우.

2. 보충: 유언에 새로운 조항을 추가하는 것, 예를 들어 조건을 추가하거나 빠진 세부 사항을 채우는 경우.

3. 취소: 특정 조항을 취소하는 것, 예를 들어 이전에 지정한 수혜자를 제거하거나 특정 조건을 삭제하는 경우.

코디실은 소규모 변경을 하는 데 유연성을 제공하지만, 신중하게 작성해야 합니다. 특히, 코디실은 원래의 유언과 동일한 법적 절차를 따르는 것이 필수적입니다. 즉, 주의 법률에 따라 실행되고 서명되며 증인 앞에서 서명되어야 합니다. 이러한 절차를 따르지 않으면 코디실과 원래의 유언 모두 무효가 되어 상속인 간의 분쟁이나 법적 복잡성이 발생할 수 있습니다.

때때로, 세금 문제나 규제 변경에 대응하기 위한 특정 계획이 필요할 수도 있습니다. 경험이 풍부한 상속 계획 변호사는 상속 계획 변경에 따른 잠재적인 결과를 평가하고, 세금을 최소화하며, 상속 절차에서 발생할 수 있는 문제를 피하고, 원하는 결과를 달성할 수 있도록 도와줄 수 있습니다.

* 본 칼럼은 이민법에 대한 일반적인 법률 정보를 제공하는 것으로, 개별적인 법적 상황에 대한 구체적인 자문으로 해석되지 않습니다. 각 사안에 따라 적용되는 법률과 절차는 다를 수 있으며, 이에 대한 법적 책임은 본 칼럼에서 제공된 정보에 근거하여 발생하지 않음을 명확히 합니다. 구체적인 법률 자문을 위해서는 반드시 변호사와 상의하시기 바랍니다.

Yes, absolutely. Life is filled with both expected and unexpected changes, and it's crucial to ensure that your estate plan continues to reflect your current situation. Over time, circumstances evolve, and it may become necessary to regularly update your estate planning documents to ensure that they continue to achieve your intended goals.

Several life events may necessitate revising your will, trust, power of attorney, or healthcare directives. Here are five key situations in which you might need to update your estate plan:

1. Changes in Marital Status: Marriage, divorce, or the death of a spouse are significant life events that can have a direct impact on your estate plan. It’s important to update beneficiary designations and executor appointments accordingly.

2. Changes in Family Composition: The birth or adoption of a child, changes in your relationship with beneficiaries, or the death of a designated beneficiary may require adjustments to your distribution plan and guardianship appointments.

3. Changes in Assets: Acquiring or selling significant assets, such as real estate or a business, could affect the structure of your estate plan and have tax implications that require adjustments.

4. Relocation to Another State: If you move to a different state, it is important to review your living trust documents. Different states have varying laws, and updates may be required to ensure the documents remain valid.

5. Changes in Preferences: Over time, your priorities about who should inherit your assets, who should make decisions on your behalf, or your preferences regarding end-of-life care may change.

When it comes to updating your estate planning documents, you may need to make relatively minor adjustments. For example, you might need to change a legal guardian or update a beneficiary’s name due to marriage or divorce. In such cases, you can use a Codicil, a legal document that officially amends, supplements, or revokes parts of your original will without replacing it.

A Codicil typically serves the following purposes:

• Amendment: Making changes to parts of the will, such as adding or excluding beneficiaries.

• Supplementation: Adding new provisions to the will, such as adding conditions or filling in missing details.

• Revocation: Canceling specific provisions, such as removing a previously named beneficiary or deleting certain conditions.

While Codicils offer flexibility in making minor changes, they must be drafted with care. Importantly, a Codicil must follow the same legal formalities as the original will. This means it must be executed, signed, and witnessed in accordance with the laws of your state. Failing to follow these procedures can render both the Codicil and the entire will invalid, leading to disputes among heirs and potential legal complications.

In some cases, specific planning may also be necessary to address tax matters or regulatory changes. An experienced estate planning attorney can help you evaluate the potential consequences of changes to your plan, minimizing taxes, avoiding probate issues, and ensuring that you achieve your desired outcomes.